El auge de los directores financieros fraccionados
Dirigir una empresa desde cero puede ser tan abrumador como gratificante. Para el Director General de una nueva empresa, es imperativo que el negocio siga la trayectoria del éxito cerrando todos los resquicios para el fracaso. Una forma de hacerlo es garantizar una gestión financiera adecuada desde el principio. Muchas empresas están contratando a profesionales financieros para que les ayuden a gestionar sus funciones financieras y contables a medida que amplían sus operaciones.
De cara al futuro, más empresas mostrarán un gran interés en contratar CFO fraccionados o a tiempo parcial (Chief Financial Officers). Esto se produce en un contexto de aumento del 27 % en la dimisión de directores financieros a tiempo completo de 2019 a 2020.
Los CFO fraccionados son una opción excelente para las startups que no han crecido lo suficiente (en cuanto a ingresos) como para contratar a un CFO a tiempo completo, ya que pueden permitir que el CEO de la startup dedique su energía a otras áreas de su negocio.
¿Se está preguntando si contratar a un CFO fraccional para su empresa en crecimiento es una decisión acertada? A continuación le explicamos lo que un CFO fraccional puede hacer por usted.
¿Qué es un director financiero fraccionario?
El Consejero Delegado (CEO) es la persona de más alto nivel que supervisa las operaciones financieras y la gestión financiera de una empresa, incluida la estrategia y los resultados empresariales.
Un CFO fraccional tiene una gran cantidad de conocimientos y experiencia como CFO, pero trabaja a tiempo parcial o por contrato. También trabajan a distancia por horas o por proyectos. Son una buena opción para cualquier empresa emergente o en fase inicial cuyos procesos financieros exijan una experiencia de alto nivel que supere la capacidad de un contable típico.
Los directores financieros fraccionados pueden desempeñar una serie de funciones, como:
- Gestión de tesorería
- Análisis de las estrategias de crecimiento
- Supervisión de la preparación de auditorías e impuestos
- Gestión de los libros de la empresa
- Asistencia en fusiones y adquisiciones
- Previsión financiera y elaboración de presupuestos
Con el auge del trabajo a tiempo parcial y flexible, los CFO fraccionales tienen la flexibilidad de ofrecer sus servicios en más de una start-up. Esto significa que una empresa en crecimiento puede acceder fácilmente a CFO fraccionales que se ajusten a su presupuesto y puedan aportar la experiencia necesaria para expandirse.
¿Quién debería trabajar con un CFO fraccional?
Cuando las empresas experimentan un rápido crecimiento, puede ser a la vez emocionante y desalentador. Sin embargo, si un rápido auge del negocio no se gestiona bien, puede causar importantes quebraderos de cabeza, como la presión para contratar personal adicional, así como problemas de tesorería. En esta fase, las empresas suelen verse empujadas a contratar a un Director Financiero que les ayude a seguir adelante con sus crecientes responsabilidades y exigencias financieras.
En este caso, las startups y las empresas en fase inicial buscan directores financieros fraccionados que no sólo puedan encargarse de tareas financieras complejas, sino que se ajusten a su presupuesto, a diferencia de los directores financieros a tiempo completo.
Sin lugar a dudas, los propietarios de empresas deberían aprovechar las ventajas de los CFO fraccionales, ya que tienen la perspicacia financiera y la experiencia probada de trabajar con diferentes industrias. En general, los CFO fraccionales pueden resultar útiles si una empresa necesita:
- Ampliar las operaciones comerciales: Cuando una empresa está a punto de crecer, hay que tener en cuenta muchos aspectos. Esto incluye la contratación de nuevo personal, la aplicación de nuevas normativas y obligaciones fiscales, así como la obtención de fondos adicionales. Un director financiero fraccional es alguien con experiencia en situaciones de alto riesgo, por lo que puede ayudar en una transición de este tipo.
- Obtener capital: Los CFO fraccionales son capaces de trabajar con bancos, prestamistas e inversores para obtener la financiación que tanto necesita una empresa. Como trabajan mano a mano con la persona que dirige la startup, entienden claramente las necesidades de financiación y ayudarán a preparar informes financieros que mejoren las posibilidades de financiación.
- Realizar presupuestos y previsiones financieras: Con los propietarios de las empresas ocupando muchos puestos para llevar a cabo operaciones sin problemas, tareas como la previsión financiera y los presupuestos pueden suponer un reto. Un CFO fraccional es capaz de determinar indicadores financieros a corto y largo plazo para elaborar modelos y planes financieros que mitiguen cualquier riesgo para la empresa. La empresa también puede mejorar su presupuestación, ya que el CFO fraccional puede analizar sus movimientos de tesorería e identificar áreas en las que reducir costes.
- Formular y ejecutar estrategias empresariales: Un director financiero fraccional experimentado puede ayudar a una empresa a enumerar objetivos y transformarlos en una estrategia empresarial operativa. Pueden aprovechar los datos para generar informes y estados financieros fiables.
¿Cuáles son las ventajas de contratar a un CFO fraccional?
1. Ayuda financiera especializada
Un CFO fraccional aporta el conjunto de habilidades de un CFO a tiempo completo, pero como contratista o por honorarios, desde la previsión y elaboración de presupuestos hasta la gestión de controles internos. Dado que han trabajado en múltiples sectores con entornos laborales complicados, pueden ayudar eficazmente a las startups a superar los obstáculos a los que se enfrentan.
2. Ahorro de tiempo y costes
Como el CFO fraccional se encarga de tareas financieras complejas, el propietario de la empresa puede dedicar su tiempo a otras responsabilidades. Contratar a un CFO a tiempo parcial costará entre 72.000 y 144.000 dólares anuales, en comparación con un CFO a tiempo completo que gana entre 300.000 y 400.000 dólares al año.
3. Mantener en orden las finanzas de la empresa
Una empresa de éxito requiere que sus sistemas contables y su planificación fiscal sean herméticos y funcionales. Con la ayuda de un CFO fraccional, la empresa puede evitar que se paralicen las operaciones por incumplimiento de los plazos fiscales o por malversación del flujo de caja.
4. Un socio empresarial vital
Los CFO fraccionales ofrecen una amplia gama de servicios y no se limitan a la elaboración de presupuestos y previsiones. En función de las necesidades de una empresa, pueden captar capital, ofrecer servicios de asesoramiento empresarial, orientar en actividades de fusión y adquisición y mantener sistemas de control interno más fluidos. Esencialmente, un director financiero fraccional es un activo estratégico integral para una empresa que quiere destacar entre la competencia.
5. Mejora de las relaciones con los inversores y otras partes interesadas
Toda empresa necesita tener relaciones positivas con sus clientes, proveedores, bancos, prestamistas e inversores para su reputación y crecimiento. Un director financiero fraccional puede intervenir para crear y mantener estas relaciones, ya que suelen tener conexiones de red preexistentes.
Para los propietarios de startups, es vital elegir un director financiero fraccional con el que tengan una buena relación, sea de confianza y tenga un historial probado.
Lo más importante
En general, la aportación de un CFO fraccional a una empresa es valiosa, ya que ayuda a tomar decisiones financieras y empresariales difíciles. Su implicación permite a los empresarios confiar en la gestión de un flujo de caja positivo, reducir los riesgos empresariales e infundir confianza a las partes interesadas sobre el éxito futuro de la empresa.
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